사진에보이는 상품중에 선택을해야하는데
주식 채권비율을 조율하라는거죠
중요한건 저상품들에 대한 저의 금융 지식이전무
하다보니 운용사별 특징이라던지
인터넷으로봐도모르겠더라구요
딱찝어주시면 대단히고맙겠습니다ᆞ
나이는 30중반이구요
- 질문수77
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2022 경제 분야 지식인
30대
금융인
#AFPK재무설계사 #투자자산운용사 #아비라크샤
주식, 증권 3위, 경제 동향, 이론 3위, 예금, 적금 2위 분야에서 활동
안녕하세요 ~ 채택 및 1:1질문 감사드립니다.
30대 중반이시라면 주식의 비중을 이론적으로 70%까지 가져 가셔도 됩니다.
100 - 자신의 나이 = 위험자산 투자적정비율(%)로 보기 때문이죠.
제가 상품을 딱 집어드리기는 어렵습니다. 너무 상품이 많고 종목이나 상품추천이 되버릴 수 있기 때문이죠
다만 제가 알고있는 운용사들의 철학을 몇가지 말씀드리겠습니다.
채권형 펀드의 경우 비중을 적게 가져가세요. 20~30%만 넣으셔도 적정합니다.
중요한 것은 자산운용사들의 철학입니다.
메리츠자산운용
- 존 리 대표로 유명한 자산운용사로, "성장주 장기투자철학" 입니다. 질문자님이 성장주(바이오, 헬스케어 등)에 대해서 관심이 있으시다면 이곳의 펀드가 적당할 수 있습니다.
대표적인 펀드로 "메리츠코리아", "메리츠차이나", "메리츠글로벌헬스케어(스위스 밸뷰자산운용과 공동운용), "메리츠스몰캡" 등 모두 성장주의 포트폴리오로 구성이 되어있습니다.
에셋플러스자산운용
- 역시 성장주위주의 자산운용사이며, 강방천 회장이 이끌고 있습니다. "1등주 장기투자철학" 입니다. 질문자님이 업종, 글로벌 1등주에 관심이 있으시다면 이곳의 펀드가 적당할 수 있습니다.
총 4개의 펀드만이 존재합니다. "에셋플러스 코리아리치투게더", "에셋플러스 차이나리치투게더", "에셋플러스 글로벌리치투게더", "해피드림 투게더"(채권혼합형)입니다.
신영자산운용
- 이곳은 메리츠, 에셋플러스와는 반대입니다. "고배당 저평가주 장기투자 철학"을 보유하고 있습니다. 이상진 대표와 허남권 CIO(최고투자책임자)가 이끌고 있습니다. 배당주에 관심이 많으시다면 이 곳을 눈여겨봐주세요. 대표적 펀드로 "신영마라톤", "신영밸류고배당" 등이 있습니다.
한국투자밸류자산운용
- 신영자산운용과 비슷한 철학입니다. "저평가주 장기투자" 철학이며, 이채원 부사장이 이끌고 있는 대표적인 가치투자전문 자산운용사입니다. "한국밸류10년"이 가장 유명한 간판펀드이며, 배당은 신영보다 약간 낮지만, 철저하게 가치주위주로 투자하는 철학을 견지하고 있습니다.
퇴직연금으로 가입하신다면 간판펀드가 가장 좋습니다.
간판펀드는 자산운용사들이 가장 심혈을 기울여서 관리하기 때문입니다.
물론 자투리펀드의 경우도 높은 수익률을 낼 수 있지만 5년이상 보신다면 간판펀드를 넣으셔야합니다.
또한 직접 좋다고 생각하시는 주식을 따로 퇴직연금으로가 아닌 개별계좌로 사시는 방법도 있습니다.
미래에셋의 경우 한번 데이셨다고 해서 언급하지 않았습니다.
추가로 궁금하신 점은 언제나 1:1질문 남겨주세용 ~
감사합니다 ^^
[지식iN 절대신 상담] 자산관리, 투자 불편한 점이 있으신가요?
[지식iN 수호신 상담] 자산관리, 투자 '불편' 한 점이 있으신가요? * 월급 관리에 있어서 불편한 점이 있으신가요? * 현재 금융상품 등을 소비하는 과정에서 불편한 점이 있으신가요?? * 공모주 청약, 유상청약 등 비대면 증권 업무에 있어서 불편한 점이 있으신가요?? * 연금저축계좌, IRP 계좌 등의 운용에 있어서 어렵고 불편한 점이 있으신가요?? 지식iN 답변 활동 6년, 제도권 금융회사 근무 경력을 가진 지식iN에게 상담 받으세요. ----- 지식iN 테스티아, 조유성 AFPK ----- 네이버 지식iN 수호신 등급(* 채택 : 42,000개 이상, 주식,증권, 예금,적금 분야 활동) 2013년 파워 지식iN, 2017년, 2019년 분야별 지식iN(* 경제 분야 / 주식,증권 분야) 2022년 네이버 eXpert 자산컨설팅 분야 상담위원(* 자격 : AFPK<한국재무설계사>) 키움증권 리테일총괄본부, 메리츠자산운용 Marketing 근무 경력 2019년, 2020년, 2021년 금융감독원 금융소비자리포터 & 최우수 1인 선정(3관왕) 투자자산운용사, 증권투자권유자문인력, 펀드투자권유자문인력 등 유관 자격 보유 상담을 신청해주시는 한 분 한 분 모두 '금융소비자'로써 대우해드리는 상담을 진행합니다. 20분에 45,000원으로 본 지식iN의 6년 활동 + 유관 경험을 다 가져가실 수 있으며, 앞으로 금융생활을 영위하심에 있어서 도움이 될만한 '금융 주치의'를 곁에 두실 수 있습니다. 긴 글 읽어주셔서 감사드리며, 많은 신청 바랍니다. - 네이버 지식iN 수호신 테스티아, 조유성 AFPK 올림 -
[지식iN 절대신 상담] 금융, 경제, 주식투자 기초를 설명드립니다.
[ 지식iN 수호신 테스티아 프로필 ] (現) [NAVER 지식iN] 수호신 등급(2016.09 ~ 현재 // 채택 : 40,000개 이상, 닉네임 : 테스티아 / 활동 분야 : 주식,증권, 예금,적금, 경제동향,이론, 경제정책,제도, 금융 등) 테스티아 프로필 : 지식iN (naver.com) (現) [NAVER eXpert] 자산컨실팅 분야 상담위원(* 2022.03 ~ 현재, 주식,증권, 예금,적금 등 금융상품 분야, 자산관리 상담 진행) (前) [키움증권] 리테일총괄본부 영업부(본사) 비대면 증권 업무 고객 지원직(2021.01 ~ 2021.05) (前) [메리츠자산운용] Marketing & Direct Sales 인턴십(2020.08 ~ 2020.10) * 금융감독원 금융소비자리포터 2019년 ~ 2021년 활동, 3개년 연속 최우수 성과 * 2017년, 2019년 분야별 지식iN 선정(주식, 증권 분야) * 신한은행, 대신증권, NH농협손해보험, OK저축은행 등 금융업권 고객 패널, 자문단 경력 * IBK행복나눔재단, KRX국민행복재단, 신용회복위원회 등 금융교육 봉사활동 경험 다수 * 예금보험공사 국민참여단, 한국소비자원 소비자 안전 모니터, SH공사 시민 주주단 등 금융공기업 대외활동 경험 & 제도권 증권사(키움증권), 자산운용사(메리츠자산운용) 근무 경력 * AFPK, 투자자산운용사, 증권투자권유자문인력, 펀드투자권유자문인력 등 자격증 유관 자격 보유 안녕하세요! 현재 NAVER 지식iN에서 테스티아라는 닉네임으로 활동하고 있으며, 금번 NAVER eXpert 자산컨설팅 상담위원으로 위촉되어 활동하게 된 조유성 AFPK입니다. 저는 지극히 평범했습니다. 그저 대학을 졸업하면 취직하고, 그럭저럭 살아갈 수 있을 것 같았죠. 하지만 아니었습니다. 어학, 대외활동, 공모전 등의 스펙 쌓기는 기본이고, 그렇게 스펙을 쌓아도 취업을 하기 어려운 상황에 놓여 있었습니다. 많이 떨어지더군요. 카카오페이증권, NH농협은행, 농협중앙회, 우리자산운용, 키움투자자산운용, KEB하나은행, 신한자산운용, 웰컴저축은행, IBK기업은행, KB국민은행 등등... 서류 합격을 했지만 결국 최종 면접에서 합격하지 못한 저는 곰곰이 한 번 생각을 해보게 됩니다. "내가 가장 나답게 일할 수 있는 방법은 무엇일까?" "어떻게 해야 내가 경쟁력을 갖출 수 있지? 어떻게 하면 남과 다른 나 자신이 될 수 있을까?" 특정 회사에 소속되면 그 회사의 이익을 대변하는 이야기만 해야하고, 보다 진정성 있는 조언을 해드리기가 어렵다는 것을 직,간접적으로나마 깨달을 수 있었습니다. 그래서 주도적으로 '남'과 다른 제 자신의 '무기'를 만들고자 하였고, 약 6년 간의 지식iN 활동은 곧 다른 사람들과는 차별화 된 저만의 무기가 되었습니다. 이제는 이렇게 형성하고 얻은 지식과 경험을 이야기 해드리고자 하며, 제가 이 일을 지속적으로 할 수 있게 여러 분들의 적극적인 지지가 필요합니다. 전체답변 56,257 채택답변 41,846 지식iN 수호신이 약 6년 간의 답변 노하우를 담아 금융, 경제, 주식투자 기초를 설명드립니다. 치킨 하나 가격에 이 모든 지식과 경험을 다 가져가실 수 있습니다. 주저하지 마시고 '느낌' 오신다면 신청해주세요! 읽어주셔서 감사드립니다. --- 이런 분들에게 권합니다. --- 저는 투자를 막연히 시작해야한다는 것은 알겠는데 용어, 방법 등이 어려워요. 유튜브, 카페 등 찾아보라고 하는데 너무 영상, 정보가 많아서 원하는 정보 찾기가 어려워요. 연금저축, IRP를 통해 노후 준비를 하고 싶은데 너무 막연해요. 어떻게 시작해야할까요? 주식에서 PER, PBR, EPS, ROE 등의 지표를 봐야한다는데 너무 많아서 헷갈려요.
위 답변은 답변작성자가 경험과 지식을 바탕으로 작성한 내용입니다. 포인트 선물할 때 참고해주세요.
2016.12.13.